公安局就"按揭貸款購車"係列詐騙案情況通報-工程機械動態-中國路麵機械網

2007-08-17 04:35:48

烏魯木齊市公安局在水區交警大隊舉行了新聞發布會，就烏魯木齊近期偵破馬兆平團夥“按揭貸款購車”係列詐騙案情況做了通報。

2003年11月19日，烏魯木齊市公安局刑偵支隊接中國工商銀行石化支行報案:該行一輛“帕拉丁”轎車和一輛“風神藍鳥”轎車被騙，涉案金額40餘萬元。接報後，刑偵支隊迅速組織警力展開偵查。於2003年11月先後將犯罪嫌疑人馬兆平(男，回族，37歲，寧夏人，現住烏魯木齊市二工鄉三工村一隊37號)、馬武濤(男，回族，36歲，烏魯木齊市人，個體，現住寧夏銀川市郊區滿春鄉新春村一隊)、張兵(男，回族，36歲，烏魯木齊市人，個體，現住烏魯木齊市二工鄉三工村一隊)抓獲。經審訊，犯罪嫌疑人交待了，利用“按揭貸款”先後詐騙73輛各型車輛(涉案1000餘萬元)的犯罪事實。目前，犯罪嫌疑人馬兆平、馬武濤、張兵己被移送起訴。

一、犯罪嫌疑人作案手段:

1、犯罪嫌疑人從社會上尋找一些有本市常住戶口，缺乏一定社會經驗、法律知識，剛從學校畢業的學生或是無固定職業的閑散人員，以1000至3000元不等的好處費，先騙取這些人的身份證、戶口薄、居住證明，然後偽造其收入證明等在本人不知情的情況下，以他們的名義進行虛假按揭貸款購車。銀行貸款協議中，為提供身份證明人每月向銀行還按揭款(首付款已由犯罪嫌疑人前期支付)。

2、犯罪嫌疑人利用關係聯係一些運輸單位，以掛靠車隊上交管理費的辦法，將這些提供身份證明人員“掛靠”，騙取虛假的收入證明。

3、犯罪嫌疑人采取本地詐騙、異地銷贓的手段將車輛按揭後，很快運往寧夏、內蒙古、陝西、甘肅等地，一部分倒賣或抵帳，另一部分由馬兆平充當“第二銀行”，繼續“按揭”給他人，“貸款按揭人”按月向馬交納按揭款及養路費，馬則將車款截留，用於在其老家建房和繼續用同樣詐騙手段支付從銀行按揭車輛首付款。

二、造成案件發生的其他因素。

1、車輛經銷商，不與銀行審定核實按揭貸款人是否具備法定人身份、資格，不管接車人是否實際購車人，僅憑銀行貸款手續就發車。

2、銀行之間缺乏信息溝通。根據調查，犯罪嫌疑人曾多次以同一身份在工行、建行、中行、兵農行等多家銀行辦理按揭購車手續，但由於銀行之間的信息不暢，導致犯罪嫌疑人多次作案。甚至個別業務人員明知犯罪嫌疑人按規定不能再辦理按揭手續，仍然違規發放貸款，致使國家造成巨額損失。

3、一些市民被犯罪分子利用，盲目出借身份證明，為犯罪分子實施犯罪提供了便利。按照《中華人民共和國居民身份證法》第16條規定，出租、出借、轉讓身份證為違法行為，應當負法律責任。如果明知他人利用自己的身份證明實施犯罪行為，那麽提供身份證明的行為同樣構成犯罪，應當負刑事責任。

由於犯罪嫌疑人跨多個省市作案，且涉及人員多，車輛多，案件的取證工作十分複雜、艱難。為此，刑偵支隊抽調警力，成立專案組全力開展偵破工作，本案從報案的2輛車起，通過偵查，涉案車輛增至73輛，馬兆平團夥外圍又涉及多個團夥作案，給偵查工作帶來巨大的挑戰。目前，專案組人員先後前往寧夏、內蒙古、陝西、甘肅等地進行調查追贓，現已查到提供身份證明人員50餘名，車輛經銷商10餘家，追回車輛37台，贓款75萬餘元。

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